Miks jõukad ettevõtjad otsivad family office`is endale strateegilist partnerit?

Üha enam ettevõtjaid pöörduvad family office teenuse poole, mis muudab põhjalikult seda, kuidas nende vara hallatakse.

Maailma jõukaimad investorid on usaldanud läbi ajaloo oma varad  suurtele institutsioonidele, uskudes, et need pakuvad parimat partnerlust. Family office’i teenus lisab olulise komponendi, mida panganduses üldjuhul ei ole – varasid vaadatakse tervikpildis, mitte lihtsalt saadaoleva valiku põhjal.

Pangad seisavad silmitsi struktuurse piiranguga: nad soovitavad tooteid, mis on neil olemas ja näevad ainult vara, mida ise hoiavad. Märkimisväärse ja keerulise investeerimisportfelliga investoritele tähendab see reaalset kulu ning ohtu, et tehakse mitteoptimaalseid valikuid, tekivad kattuvused erinevate varaklasside ja sektorite vahel ning tekivad riskid, mis jäävad haldamata. Seal, kus pank näeb 2 miljoni euro suurust kliendikontot, vaatab family office asju laiemalt – 6 miljoni euro suurust väärtpaberiportfelli, mis on jaotatud kolme panga vahel, 15 miljoni euro väärtuses eraettevõtte osalust, mitmeid kinnisvaraobjekte ja tulevasi pärandiootusi. Killustunud vaate asemel näeb family office tervikpilti. Investorid on välja toonud, et just strateegilise partneri puudumine, kellega arutada enda varade ning portfelli laiemat vaadet on põhjus, miks pöörduda family office’i poole. Nad otsivad kedagi, kes tuvastab hajutamispuudujäägid, märkab varjatud kattuvusi ja koostab investeerimisstrateegia, mis arvestab riskidega, mida klient juba kannab. Mitte ainult riskidega, mis on nähtavad ühel kontol. Iga osa esindab erinevat riskipositsiooni ja likviidsusprofiili. Siin on veel üks oluline aspekt, vajadusel koordineeritakse otsuseid ka maksu-, pärandi- ja äri­nõustajate vahel. Investeerimisstrateegia muutub investori täieliku bilansi ning elusituatsiooni ümber ühtse  finantsinfrastruktuuri loomiseks.

Kuidas see koostöö välja näeb? Koos family office’iga koostatakse strateegia, mis kajastab investori finantseesmärke, tootluseesmärke, riskitaluvuse piire, likviidsusnõudeid, ajahorisonte ning kõiki eetilisi või strateegilisi piiranguid. Iga investeerimisotsust mõõdetakse selle raamistiku alusel ning kõrvalekaldeid tuleb selgesõnaliselt põhjendada. INVL Family Office´s algab töö sellest, et paika pannakse infrastruktuur, kuidas klient oma rahaasju juhib ja milliste põhimõtete alusel investeerimisotsuseid tehakse. Sellest liigutakse edasi konkreetsemate valikuteni: millistesse varaklassidesse investeerida, kui palju riske võtta ning kuidas jaotada vara näiteks aktsiate, võlakirjade, kinnisvara ja alternatiivsete investeeringute vahel. Samuti hõlmab see kaasinvesteeringuid ning koostööd rahvusvaheliste partneritega.

Oluline on, et pilt ei ole kunagi staatiline. Family office võtab arvesse kliendi finantselu muutusi, kohandades tema varade jaotuse strateegiat vastavalt muutuvatele asjaoludele. Alates majandustsüklist kuni olukorrani, kus laps otsustab minna kallile magistriõppele välismaal, mis muudavad kliendi rahavoo vajadust.

Pikaajaline koostöö kliendiga loob sügava usalduse. Kui INVL Family Office soovitab investeeringut, võib klient olla kindel, et soovitus põhineb veendumusel, et tegemist on investori vaates parima lahendusega. Tulemuseks on ühtne ja huvide konfliktita varahaldus.